Политика AML

1. ПОЛИТИКА AML

В OpenStars («мы») мы строго следуем и уделяем особое внимание международным правилам по борьбе с
Стандарты борьбы с отмыванием денег (AML) и Know-Your-Customer (KYC), применяющие рекомендации FATF и BSA
рекомендации. Мы делаем это для оценки транзакций, совершаемых Пользователями на нашем сайте
openstars.gg («Сайт») для предотвращения отмывания денег или любой другой незаконной деятельности.
Наша политика ПОД/ФТ (AML) основана на следующих принципах и практиках:

• мы разрабатываем системы и меры контроля, которые подходят для нашего бизнеса и соответствуют правовым и
нормативные требования;

• мы оцениваем риски ПОД/ФТ, присущие нашему текущему бизнесу, не реже одного раза в год;

• мы применяем риск-ориентированный подход, который является гибким, эффективным, соразмерным и экономически выгодным;

• мы регулярно оцениваем адекватность наших систем и средств контроля;

• мы проводим первоначальное и регулярное обучение всех соответствующих сотрудников;

• мы обеспечиваем назначенного сотрудника ресурсами и полномочиями для объективной работы и
независимо.

Мы всецело поддерживаем честную бизнес-модель, наша компания выступает против отмывания денег, мошенничества и терроризма
финансирование.
Все пользователи нашей платформы должны соблюдать все наши правила.
Все платежные инструменты, с которыми мы сотрудничаем, лицензированы для ведения такой деятельности.
Платежные инструменты выполняют процедуру KYC в отношении наших клиентов, но мы оставляем за собой право
чтобы остановить мошенническую деятельность, которую мы обнаруживаем самостоятельно.



2. ПРОЦЕДУРА ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА (KYC)

Применяемые нами процедуры AML и KYC могут включать следующее:

• Верификация личности пользователей путем запроса идентификационных данных и документов;

• Верификация источника средств пользователей;

• Верификация страны проживания пользователей;

• Верификация целей транзакций пользователей;

• Верификация добросовестности торговли пользователей на сайте;

• Другие действия, направленные на предотвращение потенциально рискованных или незаконных операций на Сайте.

При выполнении процедур AML и KYC мы просим наших пользователей предоставлять информацию и
документы, включая, помимо прочего, следующие:

• Имя и фамилия пользователя;

• Дата рождения пользователя;

• Документ, удостоверяющий личность пользователя, содержащий действительную информацию о вас;

• Страна, город, улица и почтовый индекс места жительства пользователя;

• Селфи пользователя с документом, удостоверяющим личность;

• Копия документа о платежном поручении пользователя (счет за коммунальные услуги, банковские документы и т.д.);

• Другие документы, которые могут потребоваться дополнительно в зависимости от территории Пользователя.

Структура процедуры KYC следующая:

а) Внутренняя система мониторинга предупреждает сотрудника по комплаенсу (CO) о нехарактерной
поведение клиента с помощью настроенных оповещений.

Сотрудник по комплаенсу вручную проверяет конкретную транзакцию и счет клиента.
К подозрительному поведению относится следующее:

- крупные транзакции;

- повторяющиеся модели поведения (один и тот же IP, попытки использовать одну и ту же карту на разных аккаунтах,
попытка использовать один и тот же адрес электронной почты для разных учетных записей);

- сумма транзакции сильно отличается от средней транзакции клиента;

- короткий временной интервал между транзакциями;

- смена более трех IP-адресов за короткий период времени;

- большое количество отклонений транзакций банком-эмитентом;

- иное поведение по усмотрению специалиста по соблюдению нормативных требований (Compliance Officer).

b) Сотрудник по комплаенсу проверяет все перечисленные оповещения, а также другие транзакции, которые не были
предупрежден, и принимает решения. Они могут быть:

- ничего не делать;

- заблокировать аккаунт клиента;

- выполнить транзакцию возврата;

- вводить все данные клиентов в базу данных инцидентов;

- запрашивать у клиента информацию о спорной ситуации и т.д.

c) Все инциденты заносятся в базу данных инцидентов, которая представляет собой массив данных, в котором
вносятся данные клиентов, замеченных в мошеннических или спорных транзакциях.

d) Система не позволяет таким клиентам вернуться на платформу, зарегистрировать новый аккаунт на
существующий адрес электронной почты, использование платежной карты, которая была использована на одном из аккаунтов, и т. д.

e) Внутренняя система мониторинга проверяет клиентов, у которых общая сумма ежемесячных депозитов превышает
эквивалент 10 000 $).

Такие клиенты могут проходить дополнительные уровни верификации для подтверждения источника средств.
С этой целью сотрудник по вопросам соответствия может запросить у клиентов следующие документы:

- выписка из банковского счета с личного аккаунта;

- трудовой договор;

- документ о продаже собственности (недвижимость, автомобиль и т. д.);

- любой другой документ, подтверждающий законность происхождения средств.

В дополнение к AML и KYC верификации, мы имеем право провести EDD (Усиленная комплексная проверка)
своих Пользователей и транзакций, совершенных ими на Сайте, и запрашивать дополнительную информацию
от пользователя, для проверки источника средств и их владельца.
В этом случае от Пользователей может потребоваться предоставление дополнительных документов, как указано в пункте выше выше, включая, но не ограничиваясь декларацией об источнике средств.
Мы имеем право по собственному усмотрению устанавливать дополнительные процедуры ПОД/ФТ (AML) и KYC, включая:
включая, помимо прочего, внесение изменений в данную процедуру, ограничение транзакций и т. д. Данные процедуры могут быть
время от времени изменяется нами без дополнительного уведомления пользователей для соблюдения международных
применимые стандарты, правила и лучшие практики, направленные на предотвращение любой мошеннической или незаконной деятельности.



3. ПОДОЗРИТЕЛЬНАЯ АКТИВНОСТЬ

Если иное прямо не предусмотрено настоящими Политиками или дополнительно не доведено до сведения Пользователей, AML и KYC
процедуры применяются ко всем транзакциям, совершаемым Пользователями на нашем Сайте, несмотря на
могут ли такие транзакции считаться подозрительными действиями или нет.
К подозрительной активности относятся подозрительные транзакции, экстремальные профили пользователей, когда
депозиты или любые другие элементы активности пользователя не совпадают с другими элементами.
Список подозрительных действий определяется исключительно нами и включает в себя, но не ограничивается следующим:

- Пользователь нарушает установленные правила ограничения транзакций.

- Пользователь проявляет необычную обеспокоенность по поводу конфиденциальности, особенно в отношении своей личности или
историю или отказывается предоставить запрошенную документацию во время проведения
процедуры AML/KYC;

- По запросу Пользователь отказывается от идентификации или не может указать законный источник своих средств
и другие активы или определяет источник, который является фиктивным, ложным, вводящим в заблуждение или существенно
неверно;

- Пользователь предоставляет необычные или подозрительные документы, которые невозможно легко проверить;

- Без видимой причины пользователь открывает несколько аккаунтов на одно имя или использует несколько
имена одного и того же лица для открытия счетов;

- Пользователь или лицо, связанное с пользователем, имеет сомнительную репутацию (включая
уголовные судимости) или является предметом новостных сообщений, указывающих на возможные преступные, гражданские или
нормативные нарушения;

- Пользователь фигурирует в списке лиц, находящихся под санкциями, который ведет OFAC;

Мы приостановим и/или заблокируем любую учетную запись Пользователя, и/или заблокируем соответствующие транзакции Пользователя
и действия на сайте без предварительного уведомления, если деятельность соответствующего пользователя кажется
подозрительно.

Антифрод-система

Мы используем различное программное обеспечение для борьбы с мошенничеством, разработанное третьими сторонами (например, Payment IQ «PaySystem
Антифрод»). Что может предупредить сотрудника по комплаенсу о нарушениях в системе, которые могут быть:

- Неправильный ввод данных карты;

- недостаточные средства на счете;

- сбои 3ds;

- Прочие банковские сбои.

В то время как сотрудник по комплаенсу просматривает оповещения от таких систем и принимает решение в ручном режиме о том,
подозрительные пользователи или действия, сотрудник по комплаенсу не должен полагаться только на программное обеспечение, учитывая, что любое ПО
может содержать ошибку.

Программное обеспечение следует рассматривать как дополнительный инструмент для процедур AML/KYC, но не как единственный
инструмент для предотвращения мошеннических действий.



4. ЧЕРНЫЙ СПИСОК, ЮРИСДИКЦИИ С ВЫСОКИМ РИСКОМ / СПИСОК САНКЦИЙ

Страны, включенные в черный список и страны высокого риска, — это те, которые определены Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег
Force или другие местные и международные органы. Поскольку крайне важно избегать любых транзакций
от пользователей, проживающих на территориях из черного списка; пользователи, проживающие в странах с высоким уровнем риска, всегда подлежат
усиленная комплексная проверка (EDD).

Список стран или территорий, находящихся в черном списке (так называемые некооперативные страны или территории) и зон высокого риска
(так называемые юрисдикции под усиленным контролем) всегда обновляются, поэтому крайне важно
отслеживайте список на сайте FATF, доступном по адресу https://www.fatf-gafi.org/.

Пользователи из списков ФАТФ, которые считаются угрозой для международной финансовой системы в связи с текущей и
существенная деятельность по отмыванию денег или финансированию терроризма, как это определено в публикациях FATF, будет
будет отклонено.

Кроме того, крайне важно проверять, находится ли пользователь в соответствующих санкционных списках, чтобы предотвратить
любые штрафы.

Список некоторых лиц, находящихся под санкциями, можно найти по следующим ссылкам:

- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists

- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en

однако это также должно проверяться по другим спискам.



5. ВЕДЕНИЕ УЧЕТА И ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ

Мы обеспечиваем доступность контрольного журнала для содействия любому финансовому расследованию со стороны правоохранительных органов
органам. Наша политика и процедуры по ведению документации охватывают записи в следующих областях:

- мониторинг соответствия требованиям, осуществляемый назначенным сотрудником;

- делегирование задач по ПОД/ФТ назначенным сотрудником;

- назначенный сотрудник отчитывается перед высшим руководством;

- идентификационные и верификационные данные пользователя;

- подтверждающие документы в отношении деловых отношений или разовых сделок;

- записи об обучении сотрудников;

- обмен информацией между назначенным сотрудником и правоохранительными органами.

Мы можем использовать персональные данные пользователей и другую собираемую нами информацию для обнаружения, расследования и предотвращения
мошеннические транзакции и другая незаконная деятельность, разработка новых продуктов и услуг, а также проверка
соблюдение Условий использования сайта.

Использование персональных данных осуществляется в строгом соответствии с политикой конфиденциальности, доступной на
веб-сайте.



6. ЗАЩИТА ДАННЫХ

Наши Условия использования четко дают понять, что читерство не будет допущено, и что аккаунты игроков будут
закрываются при обнаружении мошенничества. Что касается защиты данных, то все данные, касающиеся платежных счетов игроков, являются
хранится, зашифрована, и сотрудники Компании не имеют доступа к платежной информации Пользователей. Вся информация Пользователя
информация в организации будет защищена строгой политикой информационной безопасности, которую все
сотрудники и поставщики будут соблюдать, что будет включать доступ к системе и контроль аутентификации,
политика паролей, меры защиты от вредоносных программ, политика предотвращения вторжений, политика шифрования и
строгий контроль и управление сетью.



7. АНОНИМНЫЕ И МУЛЬТИАККАУНТЫ

Анонимные или номинальные счета не допускаются. Любые существующие анонимные счета или счета, которые
имеют противоречивые данные идентификации, должны подлежать соответствующей комплексной проверке для установления
личность и добросовестность владельца счета при первой возможности.
Пользователь может зарегистрировать только один аккаунт на нашей платформе на один адрес электронной почты.
Если пользователь ввел неверные данные и хочет их изменить – он должен предоставить документы, которые
подтвердите эти данные, чтобы предотвратить продажу аккаунтов третьим лицам.