Politika AML

1. POLITIKA AML

Pri OpenStars („mi“) strogo upoštevamo in namenjamo posebno pozornost mednarodnim
Standardi proti pranju denarja (AML) in Know-Your-Customer (KYC), ki uporabljajo priporočila FATF in BSA
priporočila. To počnemo, da ocenimo transakcije, ki jih uporabniki opravijo na naši spletni strani
openstars.gg („Spletno mesto“) za preprečevanje pranja denarja ali kakršnih koli drugih nezakonitih dejavnosti.
Naša politika AML temelji na naslednjih načelih in praksah:

• razvijamo sisteme in kontrole, ki so primerni za naše poslovanje in skladni s pravnimi in
regulativne zahteve;

• vsaj enkrat letno ocenimo tveganja AML, povezana z našim trenutnim poslovanjem;

• sprejemamo tveganju prilagojen pristop, ki je prilagodljiv, učinkovit, sorazmeren in stroškovno učinkovit;

• redno ocenjujemo ustreznost naših sistemov in kontrol;

• vsem ustreznim zaposlenim zagotavljamo začetno in tekoče usposabljanje;

• imenovanemu pooblaščencu nudimo vire in pooblastila za objektivno delovanje in
neodvisno.

V celoti podpiramo pošten poslovni model, naše podjetje nasprotuje pranju denarja, goljufijam in terorizmu
financiranje.
Vsi uporabniki na naši platformi morajo upoštevati vsa naša pravila.
Vsi plačilni instrumenti, s katerimi sodelujemo, so licencirani za opravljanje takšne dejavnosti.
Plačilni instrumenti izvajajo postopek KYC v zvezi z našimi strankami, vendar si pridržujemo pravico
da ustavimo goljufivo dejavnost, ki jo zaznamo sami.



2. POSTOPEK KNOW YOUR CUSTOMER (KYC)

Postopki AML in KYC, ki jih izvajamo, lahko vključujejo naslednje:

• Preverjanje identitete uporabnikov z zahtevo po identifikacijskih podatkih in dokumentih;

• Preverjanje vira sredstev uporabnikov;

• Preverjanje države prebivališča uporabnikov;

• Preverjanje namenov transakcij uporabnikov;

• Preverjanje poštene trgovine uporabnikov na spletnem mestu;

• Drugi ukrepi, namenjeni preprečevanju potencialno tveganih ali nezakonitih operacij na spletni strani.

Med izvajanjem postopkov AML in KYC prosimo naše uporabnike, da posredujejo informacije in
dokumenti, vključno z, vendar ne omejeno na naslednje:

• Ime in priimek uporabnika;

• Datum rojstva uporabnika;

• Uporabnikov identifikacijski dokument, ki vsebuje veljavne identifikacijske podatke o vas;

• Država, mesto, ulica in poštna številka prebivališča uporabnika;

• Selfie uporabnika, ki drži identifikacijski dokument;

• Kopija dokumenta o plačilnem nalogu uporabnika (račun za komunalne storitve, bančni dokumenti itd.);

• Drugi dokumenti, ki bi lahko bili dodatno zahtevani glede na ozemlje uporabnika.

Struktura postopka KYC je naslednja:

a) Notranji sistem spremljanja opozori uradnika za skladnost (CO) na nenavadno
vedenje stranke s konfiguriranimi opozorili.

Uradnik za skladnost ročno preveri določeno transakcijo in strankin račun.
Naslednje spada pod sumljivo vedenje:

- velike transakcije;

- ponavljajoči se vedenjski vzorci (isti IP, poskusi uporabe iste kartice na različnih računih,
poskus uporabe istega e-poštnega naslova pri različnih računih);

- znesek transakcije se zelo razlikuje od povprečne transakcije stranke;

- kratek časovni interval med transakcijami;

- sprememba več kot treh naslovov IP v kratkem času;

- veliko število zavrnitev transakcij s strani banke izdajateljice;

- drugo vedenje po presoji uradnika za skladnost.

b) Uradnik za skladnost preveri vsa navedena opozorila, kot tudi druge transakcije, ki niso bile
opozorjen in sprejema odločitve. Te so lahko:

- ne naredi ničesar;

- blokirati račun stranke;

- opraviti transakcijo vračila;

- vnesite vse podatke o strankah v bazo incidentov;

- zahtevati informacije od stranke o sporni situaciji itd.

c) Vsi incidenti so vključeni v bazo podatkov o incidentih, ki je podatkovna matrika, v kateri so
vnesejo se podatki strank, ki so bile opažene pri goljufivih ali spornih transakcijah.

d) Sistem takim strankam ne dovoli vrnitve na platformo, registracije novega računa na
obstoječi e-poštni naslov, uporaba plačilne kartice, ki je bila uporabljena na enem od računov, itd.

e) Notranji sistem spremljanja preverja stranke s skupnimi mesečnimi depoziti, ki presegajo
protivrednost 10.000 $).

Takšne stranke bodo morda morale opraviti dodatne ravni preverjanja za potrditev vira sredstev.
V ta namen lahko pooblaščenec za skladnost od strank zahteva naslednje dokumente:

- izpisek iz osebnega bančnega računa;

- pogodba o zaposlitvi;

- dokument o prodaji premoženja (nepremičnina, avtomobil itd.);

- kateri koli drug dokument, ki potrjuje zakonitost izvora sredstev.

Poleg preverjanja AML in KYC imamo pravico izvesti EDD (Okrepljen skrbni pregled)
svojih uporabnikov in transakcij, ki so jih opravili na spletnem mestu, ter zahtevati dodatne informacije
od uporabnika, za preverjanje vira sredstev in njihovega lastnika.
V tem primeru se lahko od uporabnikov zahteva predložitev dodatnih dokumentov, kot je določeno v zgornji točki zgoraj, vključno z, vendar ne omejeno na izjavo o izvoru sredstev.
Imamo pravico, da po lastni presoji vzpostavimo dodatne postopke AML in KYC, vključno z,
vključno, vendar ne omejeno na spremembo tega postopka, omejitev transakcij itd. Ti postopki so lahko
občasno spremenimo brez dodatnega obvestila uporabnikom, da sledimo mednarodnim
veljavni standardi, pravila in najboljše prakse, katerih cilj je preprečevanje kakršnih koli goljufivih ali nezakonitih dejavnosti.



3. SUMLJIVA DEJAVNOST

Razen če je v teh politikah izrecno določeno drugače ali je bilo uporabnike dodatno obveščeno, sta AML in KYC
postopki se uporabljajo za vse transakcije, ki jih uporabniki opravijo na naši spletni strani, ne glede na
ali se lahko takšne transakcije obravnavajo kot sumljiva dejavnost ali ne.
Sumljiva dejavnost se nanaša na sumljive transakcije, ekstremne uporabniške profile, ko
depoziti ali kateri koli drugi elementi dejavnosti uporabnika se ne ujemajo z drugimi elementi.
Seznam sumljivih dejavnosti določimo izključno mi in vključuje, vendar ni omejen na naslednje:

- Uporabnik krši uveljavljena pravila o omejitvah transakcij.

- Uporabnik kaže nenavadno zaskrbljenost zaradi tajnosti, zlasti v zvezi s svojo identiteto ali
ozadje, ali zavrne predložitev zahtevane dokumentacije med izvajanjem
postopki AML/KYC;

- Na zahtevo uporabnik zavrne identifikacijo ali ne navede zakonitega vira svojih sredstev
in druga sredstva ali identificira vir, ki je namišljen, napačen, zavajajoč ali bistveno
nepravilno;

- Uporabnik predloži nenavadne ali sumljive identifikacijske dokumente, ki jih ni mogoče zlahka preveriti;

- Brez očitnega razloga uporabnik odpre več računov pod enim imenom ali uporablja več
imena iste osebe za odpiranje računov;

- Uporabnik ali oseba, povezana z uporabnikom, ima vprašljivo ozadje (vključno s prejšnjim
kazenske obsodbe) ali je predmet poročil v novicah, ki nakazujejo morebitna kazniva dejanja, civilne ali
regulativne kršitve;

- Uporabnik je na seznamu sankcioniranih oseb, ki ga vodi OFAC;

Zadržali in/ali blokirali bomo kateri koli uporabniški račun in/ali blokirali zadevne transakcije uporabnika
in dejavnosti na spletnem mestu brez predhodnega obvestila, če se dejavnost zadevnega uporabnika zdi
sumljivo.

Programska oprema proti goljufijam

Uporabljamo različno programsko opremo za boj proti goljufijam, ki so jo razvile tretje osebe (npr. Payment IQ "PaySystem
Proti goljufijam”). Kar lahko opozori uradnika za skladnost na nepravilnosti v sistemu, ki so lahko:

- Nepravilen vnos podatkov o kartici;

- nezadostna sredstva na računu;

- napake 3ds;

- Druge bančne napake.

Medtem ko pooblaščenec za skladnost spremlja opozorila iz takšnih sistemov in sprejema ročno odločitev o tem,
sumljivi uporabniki ali dejanja, pooblaščenec za skladnost se ne sme zanašati samo na programsko opremo, saj vsa programska oprema
lahko vsebuje napako.

Programska oprema se obravnava kot dodatno orodje za postopke AML/KYC, vendar ne kot edino
instrument za preprečevanje goljufivih dejavnosti.



4. ČRNI SEZNAM, JURISDIKCIJE Z VISOKIM TVEGANJEM / SEZNAM SANKCIJ

Države na črnem seznamu in države z visokim tveganjem so tiste, ki jih je določila Projektna skupina za finančno ukrepanje
Force ali drugi lokalni in mednarodni organi. Ker je ključnega pomena, da se izognemo vsem transakcijam
od uporabnikov, ki prebivajo na ozemljih s črnega seznama; uporabniki, ki prebivajo v visokotveganih državah, so vedno predmet
okrepljen skrbni pregled (EDD).

Seznam črnih list (tako imenovanih nesodelujočih držav ali ozemelj) in visoko tveganih območij
(tako imenovane jurisdikcije pod povečanim nadzorom) so vedno posodobljene, zato je ključnega pomena
spremljajte seznam na spletnem mestu FATF, ki je na voljo na https://www.fatf-gafi.org/.

Uporabniki s seznamov FATF, ki veljajo za grožnjo mednarodnemu finančnemu sistemu zaradi tekočih in
znatne dejavnosti pranja denarja ali financiranja terorizma, kot so opredeljene v publikacijah FATF, bodo
bo zavrnjeno.

Poleg tega je ključnega pomena preveriti, ali je uporabnik na ustreznih seznamih sankcij, da se prepreči
morebitne kazni.

Seznam nekaterih sankcioniranih oseb je na voljo na naslednjih povezavah:

- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists

- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en

vendar je treba to preveriti tudi na drugih seznamih.



5. VODENJE EVIDENC IN OSEBNI PODATKI

Zagotavljamo razpoložljivost revizijske sledi za pomoč pri kakršni koli finančni preiskavi s strani organov pregona
organu. Naša politika in postopek vodenja evidenc zajemata zapise na naslednjih področjih:

- spremljanje skladnosti s strani imenovanega uradnika;

- delegiranje nalog AML/CTF s strani imenovanega uradnika;

- imenovani uradnik poroča višjemu vodstvu;

- identifikacijski in preveritveni podatki uporabnika;

- dokazila v zvezi s poslovnimi odnosi ali priložnostnimi transakcijami;

- zapisi o usposabljanju zaposlenih;

- komunikacija med imenovanim uradnikom in organi kazenskega pregona.

Osebne podatke uporabnikov in druge zbrane informacije lahko uporabimo za odkrivanje, preiskovanje in preprečevanje
goljufive transakcije in druge nezakonite dejavnosti, razvoj novih izdelkov in storitev ter preverjanje
skladnost s pogoji uporabe spletnega mesta.

Uporaba osebnih podatkov se izvaja v strogem skladu s politiko zasebnosti, ki je na voljo na
spletni strani.



6. VARSTVO PODATKOV

Naši pogoji uporabe jasno določajo, da goljufanje ne bo tolerirano in da bodo računi igralcev
zaprto, če pride do goljufije. Kar zadeva varstvo podatkov, so vsi podatki, povezani s plačilnimi računi igralcev
shranjena, šifrirana, zaposleni v podjetju pa nimajo dostopa do plačilnih podatkov uporabnikov. Vsi uporabniški
informacije v organizaciji bodo zaščitene s strogo politiko informacijske varnosti, ki jo vsi
zaposleni in dobavitelji bodo spoštovali, kar bo vključevalo dostop do sistema in nadzor avtentikacije,
politika gesel, zaščitni ukrepi proti zlonamerni programski opremi, politika preprečevanja vdorov, politika šifriranja in
strog nadzor in upravljanje omrežja.



7. ANONIMNI IN VEČ RAČUNOV

Anonimni ali nominalni zapisi o računih niso dovoljeni. Vsi obstoječi anonimni računi ali tisti, ki
imajo neskladno identifikacijo, bi morali biti predmet ustreznega skrbnega pregleda za ugotovitev
identiteta in poštenost imetnika računa ob prvi priložnosti.
Uporabnik lahko na naši platformi registrira samo en račun na e-poštni naslov.
Če je uporabnik vnesel napačne podatke in jih želi spremeniti – mora predložiti dokumente, ki
potrdite te podatke, da preprečite prodajo računov tretjim osebam.