AMLポリシー

1. AMLポリシー

OpenStars（以下「私たち」）では、国際的なマネーロンダリング防止を厳格に遵守し、細心の注意を払っており、
FATFおよびBSAの推奨事項を適用したマネーロンダリング防止（AML）およびKnow-Your-Customer（KYC）基準
推奨事項。当社はこれを行い、ユーザーが当社のウェブサイト上で実行する取引を評価します
openstars.gg（「ウェブサイト」）は、マネーロンダリングやその他の違法行為を防止するためのものです。
当社のAML（アンチマネーロンダリング）ポリシーは、以下の原則と慣行に基づいています：

• 私たちは、事業に適しており、法的および
規制上の要件；

• 私たちは、現在の事業に内在するAMLリスクを少なくとも年に一度評価します;

• 私たちは、柔軟で効果的、比例的かつ費用対効果の高いリスクベースのアプローチを採用しています;

• 当社のシステムおよび管理体制の適切性を定期的に評価します。

• すべての関連従業員に対して、初期および継続的なトレーニングを提供します。

• 指名された担当者が客観的に業務を遂行できるよう、リソースと権限を提供して支援します。
独立して。

私たちは公正なビジネスモデルを全面的に支持し、マネーロンダリング、詐欺、テロリズムに反対します
資金調達。
当プラットフォームのすべてのユーザーは、すべてのルールを遵守しなければなりません。
当プラットフォームが提携するすべての決済手段は、当該業務を行うライセンスを保有しています。
決済手段は顧客に関するKYC手順を実行しますが、当社は権利を留保します
当社が独自に検知した不正行為を停止するため。



2. 本人確認（KYC）手続き

当社が適用するAMLおよびKYC手順には、以下が含まれる場合があります：

• 識別データおよび文書を要求することによるユーザーの身元確認;

• ユーザーの資金源の確認;

• ユーザーの居住国の確認;

• ユーザーの取引目的の確認;

• ウェブサイト上でのユーザーによる公正な取引の確認;

• ウェブサイト上での潜在的にリスクのあるまたは違法な操作を防止するためのその他のアクション。

AMLおよびKYC手順の実施中、当社はユーザーに情報を提供するよう要求します。
書類（以下を含むがこれらに限定されない）：

• ユーザーの姓名;

• ユーザーの生年月日;

• お客様に関する有効な識別情報を含むユーザーの身分証明書;

• ユーザーの居住地の国、市、通り、および郵便番号。

• 身分証明書を持ったユーザーの自撮り写真;

• ユーザーの支払い注文書のコピー（公共料金請求書、銀行書類など）。

• ユーザーの居住地域に応じて追加で必要となる可能性のあるその他の書類。

KYC手順の構造は以下の通りです：

a) 内部監視システムが、異常な活動についてコンプライアンスオフィサー（CO）にアラートを発します
設定されたアラートによるクライアントの行動。

コンプライアンスオフィサーが特定の取引とクライアントの口座を手動でチェックします。
以下は疑わしい行動とみなされます：

- 大規模な取引;

- 反復的な行動パターン（同一IP、異なるアカウントで同じカードを使用しようとする試み、
異なるアカウントで同じメールアドレスを使用しようとする試み);

- 取引金額が平均的な顧客取引と大きく異なる場合;

- 取引間の短い時間間隔；

- 短期間に3つ以上のIPアドレスが変更された場合。

- 発行銀行による多数の取引拒否;

- コンプライアンスオフィサーの裁量によるその他の行動。

b) コンプライアンスオフィサーは、リストされたすべてのアラートおよび他の取引を確認します。これらは、
アラートを受け、決定を下します。これには以下が含まれる場合があります:

- 何もしない。

- クライアントのアカウントをブロックする；

- 返金取引を行う;

- 全てのクライアントデータをインシデントデータベースに入力してください;

- 紛争状況についてクライアントから情報を要求するなど。

c) すべてのインシデントはインシデントデータベースに含まれます。これは、以下のデータアレイです。
不正なまたは疑わしい取引で注目されたクライアントのデータが入力されます。

d) システムは、そのようなクライアントがプラットフォームに戻ったり、新しいアカウントを登録したりすることを許可しません。
既存のメールアドレス、いずれかのアカウントで使用された支払いカードの使用など。

e) 内部監視システムは、月間合計預金額が以下の額を超えるクライアントをチェックします。
10,000ドル相当)。

そのようなクライアントは、資金源を証明するために追加の検証プロセスを受ける場合があります。
この目的のために、コンプライアンスオフィサーはクライアントに以下の書類を要求する場合があります:

- 個人の銀行取引明細書;

- 給与契約書;

- 財産売却に関する文書（不動産、自動車など）;

- 資金源の合法性を確認するその他の書類。

AMLおよびKYC検証に加え、当社はEDD（強化されたデューデリジェンス）を実施する権利を有します
のユーザーとそのユーザーがウェブサイトで行った取引を評価し、追加情報を要求する
ユーザーから、資金源とその所有者を検証するため。
この場合、上記で規定されている通り、追加書類の提出をユーザーに求めることがあります 上記のとおりであり、資金源の申告を含みますが、これらに限定されません。
当社は独自の判断で追加のAMLおよびKYC手続きを確立する権利を有します。これには以下が含まれます：
これには本手順の修正、取引の制限などが含まれますが、これらに限定されません。これらの手順は、
国際基準に従うため、ユーザーへの追加通知なしに随時変更される場合があります
詐欺的または違法な活動を防ぐことを目的とした、適用される基準、ルール、およびベストプラクティス。



3. 不審な活動

これらのポリシーに特に規定されている場合、またはユーザーに別途通知されている場合を除き、AMLおよびKYC
手続きは、当社のウェブサイト上でユーザーが実行するすべての取引に適用されますが、
そのような取引が不審な活動として扱われるかどうか。
疑わしい活動とは、疑わしい取引、極端なユーザープロファイルを指し、その場合
預金またはユーザーの活動の他の要素が他の要素と一致していない場合。
疑わしい活動のリストは当社が独自に定めるものであり、以下が含まれますが、これらに限定されません：

- ユーザーが設定された取引制限規則に違反している場合。

- ユーザーが身元などに関して、機密保持に対して異常な懸念を示している場合、
背景、または実施中の要求された文書の提供を拒否する場合
AML/KYC手続き;

- ユーザーが要求に応じて身元確認を拒否した場合、または資金の正当な出所を明示できない場合
およびその他の資産、または架空、虚偽、誤解を招く、あるいは実質的に
不正確;

- ユーザーが容易に確認できない、異常または疑わしい身分証明書を提示した場合;

- 明らかな理由もなく、ユーザーが同一名義で複数のアカウントを開設したり、複数使用したりする場合
同一人物による複数のアカウント開設;

- ユーザーまたはユーザーに関連する人物に不審な経歴がある場合（以前の
刑事有罪判決) または犯罪の可能性、民事、または
規制違反；

- ユーザーがOFACによって管理されている制裁対象者リストに掲載されている場合;

ユーザーのアカウントを停止および/またはブロックし、ユーザーの関連する取引をブロックする場合があります
およびウェブサイト上での活動に対し、当該ユーザーの活動が疑わしいと判断された場合、事前の通知なしに
疑わしい。

不正防止ソフトウェア

サードパーティによって開発されたさまざまな不正防止ソフトウェアを使用しています（例：Payment IQ「PaySystem」）
不正防止」）。システム内の不正についてコンプライアンスオフィサーに警告する可能性があり、その例として：

- カード情報の入力ミス;

- アカウントの残高不足;

- 3dsのエラー;

- その他の銀行の障害。

コンプライアンス担当者がシステムからのアラートを確認し、以下の点について手動で判断を下します。
疑わしいユーザーや行動がある場合、コンプライアンス担当者はソフトウェアのみに頼ってはなりません。すべてのソフトウェアは
エラーが含まれている可能性があります。

ソフトウェアはAML/KYC手順のための補助的なツールとみなされるべきであり、唯一のツールではありません
不正行為を防止するための手段。



4. ブラックリスト入りした国・地域、ハイリスクな法域/制裁対象リスト

ブラックリストに載っている国や高リスク国とは、金融活動作業部会によって特定されたものです
Force、またはその他の地方および国際当局。いかなる取引も避けることが極めて重要であるため
ブラックリストに掲載された地域に居住するユーザーから。高リスク国に居住するユーザーは常に
強化されたデューデリジェンス。

ブラックリストに載っている（いわゆる非協力的な国や地域）および高リスク地域のリスト
（いわゆる監視強化下の管轄区域）は常に更新されるため、これは極めて重要です
https://www.fatf-gafi.org/ にあるFATFサイトのリストを監視してください。

進行中および国際金融システムに対する脅威とみなされるFATFリストのユーザー
FATFの刊行物で特定されているような、重大なマネーロンダリングまたはテロ資金供与活動は、
拒否されます。

さらに、ユーザーがそれぞれの制裁リストに掲載されていないかを確認することが不可欠です、防止するために
いかなる罰則。

制裁対象者のリストの一部は、以下のリンクから確認できます：

- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/

- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists

- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en

ただし、他のリストでも確認する必要があります。



5. 記録の保持および個人データ

私たちは、法執行機関による金融調査を支援するための監査証跡の可用性を確保します
当局。私たちの記録保持方針および手順は、以下の領域の記録をカバーしています：

- 指名された役員によるコンプライアンス監視。

- 指名された役員によるAML/CTFタスクの委任。

- 指名された担当者は上級管理職に報告します;

- ユーザーの識別および確認情報;

- ビジネス関係または臨時の取引に関する裏付け記録;

- 従業員トレーニング記録;

- 指名された役員と法執行機関との間の連絡。

ユーザーの個人データおよび当社が収集するその他の情報を、検出、調査、防止のために使用する場合があります
不正な取引およびその他の違法行為、新製品およびサービスの開発、ならびに検証
ウェブサイト利用規約の遵守。

個人データの使用は、プライバシーポリシー（以下で利用可能）を厳守して行われます
ウェブサイト。



6. データ保護

当社の利用規約では、不正行為は一切容認されず、プレイヤーのアカウントは
不正行為があった場合は閉鎖されます。データ保護の観点から、プレイヤーの支払い口座に関連するすべてのデータは
保存され、暗号化されており、会社の従業員はユーザーの支払い情報にアクセスできません。すべてのユーザー
組織内の情報は、すべての関係者が従う厳格な情報セキュリティポリシーを通じて保護されます。
従業員およびサプライヤーはこれを遵守するものとし、これにはシステムアクセスおよび認証管理が含まれます、
パスワードポリシー、マルウェア保護措置、侵入防止ポリシー、暗号化ポリシー、および
厳格なネットワーク制御と管理。



7. 匿名および複数のアカウント

匿名または名義口座の記録は許可されていません。既存の匿名口座や、
身元が不一致である場合は、適切なデューデリジェンスの対象となり、確認する必要があります
口座名義人の身元と誠実さをできるだけ早い機会に確認する。
ユーザーは、1つのメールアドレスにつき当プラットフォームで1つのアカウントのみ登録可能です。
ユーザーが誤ったデータを入力し、それを変更したい場合、提示しなければならない書類は
第三者へのアカウント販売を防ぐため、そのデータを確定してください。