Politique AML
1. POLITIQUE AML
Chez OpenStars (« nous »), nous suivons strictement et accordons une attention particulière à la lutte internationale contre
Normes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et Know-Your-Customer (KYC), appliquant les recommandations du GAFI et de la BSA
recommandations. Nous le faisons pour évaluer les transactions effectuées par les Utilisateurs sur notre site Web
openstars.gg (« Site Web ») pour prévenir le blanchiment d'argent ou toute autre activité illégale.
Notre politique AML est basée sur les principes et pratiques suivants :
• nous développons des systèmes et des contrôles appropriés à nos activités et conformes aux exigences légales et
exigences réglementaires ;
• nous évaluons les risques LCB-FT inhérents à nos activités actuelles au moins une fois par an ;
• nous adoptons une approche basée sur les risques qui est flexible, efficace, proportionnée et rentable ;
• nous évaluons régulièrement l'adéquation de nos systèmes et contrôles ;
• nous fournissons une formation initiale et continue pour tous les employés concernés ;
• nous soutenons l'officier désigné avec des ressources et l'autorité pour opérer objectivement et
indépendamment.
Nous soutenons pleinement un modèle commercial honnête, notre entreprise s'oppose au blanchiment d'argent, à la fraude et au terrorisme
financement.
Tous les utilisateurs sur notre plateforme doivent respecter toutes nos règles.
Tous les instruments de paiement avec lesquels nous coopérons sont agréés pour mener de telles activités.
Les instruments de paiement effectuent la procédure KYC concernant nos clients, mais nous nous réservons le droit
afin d'arrêter toute activité frauduleuse que nous détectons par nous-mêmes.
2. PROCÉDURE DE CONNAISSANCE DU CLIENT (KYC)
Les procédures AML et KYC que nous appliquons peuvent inclure les éléments suivants :
• Vérification de l'identité des utilisateurs en demandant des données et documents d'identification ;
• Vérification de la source des fonds des utilisateurs ;
• Vérification du pays de résidence des utilisateurs ;
• Vérification des objectifs de transaction des utilisateurs ;
• Vérification du commerce équitable par les utilisateurs sur le site Web ;
• Autres actions visant à prévenir les opérations potentiellement risquées ou illégales sur le site Web.
Lors de l'exécution des procédures AML et KYC, nous demandons à nos utilisateurs de fournir des informations et
documents, y compris, mais sans s'y limiter, les suivants :
• Nom et prénom de l'utilisateur ;
• Date de naissance de l'utilisateur ;
• Document d'identité de l'utilisateur, contenant des informations d'identification valides vous concernant ;
• Pays, ville, rue et code postal de résidence de l'utilisateur ;
• Selfie de l'utilisateur, tenant un document d'identité ;
• Copie du document d'ordre de paiement de l'utilisateur (facture de services publics, documents bancaires, etc.) ;
• Autres documents qui pourraient être requis en plus selon le territoire de l'Utilisateur.
La structure de la procédure KYC est la suivante :
a) Le système de surveillance interne alerte le responsable de la conformité (CO) en cas d'activité
comportement du client par des alertes configurées.
L'agent de conformité vérifie manuellement la transaction spécifique et le compte du client.
Les éléments suivants constituent un comportement suspect :
- transactions importantes ;
- modèles de comportement répétitifs (même adresse IP, tentatives d'utiliser la même carte sur différents comptes,
tentative d'utiliser la même adresse e-mail sur différents comptes) ;
- le montant de la transaction est très différent de la transaction moyenne du client ;
- court intervalle de temps entre les transactions ;
- changement de plus de trois adresses IP en peu de temps ;
- grand nombre de rejets de transactions de la part de la banque émettrice ;
- tout autre comportement à la discrétion du responsable de la conformité.
b) Le responsable de la conformité vérifie toutes les alertes listées, ainsi que d'autres transactions qui n'ont pas été
alerté, et prend des décisions. Celles-ci peuvent être :
- ne rien faire ;
- bloquer le compte du client ;
- effectuer une transaction de remboursement ;
- saisir toutes les données des clients dans la base de données des incidents ;
- demander des informations au client sur la situation litigieuse, etc.
c) Tous les incidents sont inclus dans la base de données des incidents, qui est une matrice de données dans laquelle
les données des clients ayant été remarqués pour des transactions frauduleuses ou litigieuses sont saisies.
d) Le système ne permet pas à ces clients de revenir sur la plateforme, d'enregistrer un nouveau compte sur
un e-mail existant, l'utilisation d'une carte de paiement déjà utilisée sur l'un des comptes, etc.
e) Le système de surveillance interne vérifie les clients dont le total des dépôts mensuels dépasse
équivalent à 10 000 $).
Ces clients peuvent subir des niveaux de vérification supplémentaires pour vérifier la source des fonds.
À cette fin, l'agent de conformité peut demander aux clients les documents suivants :
- un relevé bancaire d'un compte personnel ;
- un contrat de salaire ;
- un document de vente de propriété (immobilier, voiture, etc.) ;
- tout autre document confirmant la légalité de l'origine des fonds.
En plus de la vérification AML et KYC, nous avons le droit d'exécuter une EDD (Diligence Raisonnable Renforcée)
de ses Utilisateurs et des transactions effectuées par eux sur le Site Web, et demander des informations supplémentaires
d'un utilisateur, pour vérifier la source des fonds et leur propriétaire.
Dans ce cas, les Utilisateurs pourraient être invités à fournir des documents supplémentaires comme indiqué dans le point ci-dessus ci-dessus, y compris, mais sans s'y limiter, la déclaration de la source des fonds.
Nous avons le droit d'établir des procédures AML et KYC supplémentaires à notre discrétion, y compris,
y compris, sans s'y limiter, la modification de cette procédure, la limitation des transactions, etc. Ces procédures peuvent être
modifié de temps à autre par nous sans notification supplémentaire aux utilisateurs afin de suivre les normes internationales
normes, règles et meilleures pratiques applicables visant à prévenir toute activité frauduleuse ou illégale.
3. ACTIVITÉ SUSPECTE
Sauf prescription spécifique dans ces politiques ou notification supplémentaire aux utilisateurs, AML et KYC
des procédures sont appliquées à toutes les transactions effectuées par les Utilisateurs sur notre site Web, nonobstant
savoir si de telles transactions peuvent être traitées comme une activité suspecte ou non.
Une activité suspecte désigne des transactions suspectes, des profils d'utilisateurs extrêmes, lorsque
les dépôts ou tout autre élément de l'activité de l'utilisateur ne correspondent pas aux autres éléments.
La liste des activités suspectes est établie uniquement par nos soins et comprend, sans s'y limiter :
- L'utilisateur enfreint les règles établies de limitation des transactions.
- L'utilisateur montre une inquiétude inhabituelle concernant la confidentialité, en particulier en ce qui concerne son identité ou
antécédents, ou refuse de fournir la documentation demandée lors de la réalisation de
procédures AML/KYC ;
- Sur demande, l'Utilisateur refuse de s'identifier ou ne parvient pas à indiquer une source légitime de ses fonds
et d'autres actifs ou identifie une source qui est fictive, fausse, trompeuse ou substantiellement
incorrect ;
- L'utilisateur présente des documents d'identité inhabituels ou suspects qui ne peuvent pas être facilement vérifiés ;
- Sans raison apparente, l'utilisateur ouvre plusieurs comptes sous un même nom ou utilise plusieurs
noms pour la même personne pour ouvrir des comptes ;
- L'utilisateur ou une personne associée à l'utilisateur a des antécédents douteux (y compris
condamnations pénales) ou fait l'objet de rapports d'actualité indiquant d'éventuels crimes, affaires civiles ou
violations réglementaires ;
- L'Utilisateur figure sur une liste de personnes sanctionnées, telle que tenue par l'OFAC ;
Nous suspendrons et/ou bloquerons tout compte utilisateur, et/ou bloquerons les transactions respectives de l'utilisateur
et activités sur le site Web sans notification préalable, si l'activité de l'utilisateur concerné semble
suspect.
Logiciel anti-fraude
Nous utilisons différents logiciels anti-fraude, développés par des tiers (par exemple Payment IQ « PaySystem
Anti-Fraude”). Ce qui peut alerter le responsable de la conformité sur des erreurs dans le système, pouvant être :
- Saisie incorrecte des données de la carte ;
- fonds insuffisants sur le compte ;
- échecs 3ds ;
- Autres défaillances bancaires.
Tandis que le responsable de la conformité examine ces alertes issues de tels systèmes et prend une décision manuelle quant à
utilisateurs ou actions suspects, le responsable de la conformité ne doit pas se fier uniquement au logiciel, étant donné que tout logiciel
peut contenir une erreur.
Le logiciel doit être considéré comme un outil supplémentaire pour les procédures AML/KYC, mais non comme le seul
instrument pour prévenir les activités frauduleuses.
4. LISTE NOIRE, JURIDICTIONS À HAUT RISQUE / LISTE DES SANCTIONS
Les pays sur liste noire et à haut risque sont ceux identifiés par le Groupe d'action financière
Force ou d'autres autorités locales et internationales. Il est crucial d'éviter toute transaction
d'utilisateurs résidant dans des territoires sur liste noire, les utilisateurs résidant dans des pays à haut risque sont toujours soumis à
diligence raisonnable renforcée.
La liste des pays ou territoires sur liste noire (dits non coopératifs) et des zones à haut risque
(les juridictions dites sous surveillance accrue) sont toujours mises à jour, il est donc crucial de
surveillez la liste sur le site du GAFI disponible sur https://www.fatf-gafi.org/.
Utilisateurs figurant sur les listes du GAFI considérés comme une menace pour le système financier international en raison d'activités en cours et
les activités substantielles de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme, telles qu'identifiées dans les publications du GAFI, feront
sera refusé.
De plus, il est crucial de vérifier si un utilisateur figure sur les listes de sanctions respectives, afin de prévenir
toute pénalité.
La liste de certaines personnes sanctionnées peut être consultée via les liens suivants :
- https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/
- https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/specially-designated-nationals-and-blocked-persons-list-sdn-human-readable-lists
- https://data.europa.eu/data/datasets/consolidated-list-of-persons-groups-and-entities-subject-to-eu-financial-sanctions?locale=en
cependant, elle doit être vérifiée également parmi d'autres listes.
5. TENUE DE REGISTRES ET DONNÉES PERSONNELLES
Nous assurons la disponibilité d'une piste d'audit pour aider toute enquête financière menée par les autorités répressives
autorité. Notre politique et procédure de conservation des dossiers couvre les enregistrements dans les domaines suivants :
- suivi de la conformité par l'agent désigné ;
- délégation des tâches AML/CTF par l'agent désigné ;
- l'agent désigné rend compte à la haute direction ;
- informations d'identification et de vérification des utilisateurs ;
- documents justificatifs relatifs aux relations d'affaires ou aux transactions occasionnelles ;
- dossiers de formation des employés ;
- communications entre l'agent désigné et les autorités chargées de l'application de la loi.
Nous pouvons utiliser les données personnelles des utilisateurs et d'autres informations que nous collectons pour détecter, enquêter et prévenir
transactions frauduleuses et autres activités illégales, développer de nouveaux produits et services, et vérifier
respect des Conditions d'utilisation du site Web.
L'utilisation des données personnelles sera effectuée en stricte conformité avec la politique de confidentialité, disponible sur
le site web.
6. PROTECTION DES DONNÉES
Nos Conditions d'utilisation indiquent clairement que la triche ne sera pas tolérée et que les comptes des joueurs seront
fermés en cas de triche. En matière de protection des données, toutes les données relatives aux comptes de paiement des joueurs sont
stockées, chiffrées, et les employés de la Société n'ont pas accès aux informations de paiement des Utilisateurs. Toutes les informations de l'Utilisateur
les informations au sein de l'organisation seront protégées par une politique de sécurité de l'information stricte que tous
les employés et les fournisseurs respecteront, ce qui inclura l'accès au système et le contrôle d'authentification,
politique de mot de passe, mesures de protection contre les logiciels malveillants, politique de prévention des intrusions, politique de chiffrement et
un contrôle et une gestion stricts du réseau.
7. COMPTES ANONYMES ET MULTIPLES
Les comptes anonymes ou nominaux ne sont pas autorisés. Tout compte anonyme existant ou qui
ont une identification incohérente doivent faire l'objet d'une diligence raisonnable appropriée pour établir
l'identité et la bonne foi du titulaire du compte dès que possible.
Un utilisateur ne peut enregistrer qu'un seul compte sur notre plateforme par adresse e-mail.
Si un utilisateur a saisi des données incorrectes et souhaite les modifier, il doit fournir des documents qui
confirmez ces données, afin d'éviter toute vente de comptes à des tiers.
